QUYẾT ĐỊNH GIÁM ĐỐC THẨM 01/2014/KDTM-GĐT NGÀY 07/04/2014 VỀ VIỆC TRANH CHẤP HỢP ĐỒNG TÍN DỤNG

TOÀ KINH TẾ TÒA ÁN NHÂN DÂN TỐI CAO

Ngày 07 tháng 4 năm 2014, tại trụ sở Tòa Kinh tế Tòa án nhân dân tối cao mở phiên tòa để giám đốc thẩm vụ án kinh doanh, thương mại theo Quyết định kháng nghị số 57/2013/KDTM-KN ngày 17/9/2013 của Chánh án Toà án nhân dân tói cao đối với Quyết định công nhận sự thỏa thuận của các đương sự số 1431/2010/QĐST-KDTM ngày 07/9/2010 của Tòa án nhân dân thành phố Hồ Chí Minh về vụ án kinh doanh, thương mại tranh chấp về hợp đồng tín dụng, giữa các đương sự:

Nguyên đơn: Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam; có trụ sở tại: số 108 Trần Hưng Đạo, quận Hoàn Kiếm, thành phố Hà Nội; do ông Nguyễn Anh Tuấn - Phó Giám đốc Chi nhánh tại thành phố Hồ Chí Minh làm đại diện theo Văn bản ủy quyền số 7882/CV-NHCTT18 ngày 23/11/2009 của Tổng Giám đốc Ngân hàng.

Bị đơn: Công ty TNHH TMDV xây dựng may thêu XNK Kim Lê Gia; có trụ sở tại: số 38 đường số 5, phường Phước Bình, quận 9, thành phố Hồ Chí Minh; do bà Trần Mỹ Duyên - Giám đốc Công ty làm đại diện.

Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan: Lê Thị Nhâm đứng tên đảm bảo cho số tiền vay 1.000.000.000 đông (Hợp đồng thế chấp quyền sử dụng đất số 08.230045B/HĐTC ngày 05/3/2008 (BL85-88)).

(4) Quyền sử dụng đất 382 m² tại ấp Đông, xã Đông Hòa, huyện Dĩ An, tỉnh Bình Dương theo Giấy chứng nhận quyền sử dụng đât sô u 196682 (BL67); Quyền sử dụng đất 320 m² tại khu 5, xã Đông Tân, huyện Thuận An, tỉnh Bình Dương theo Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số u 196683 (BL64); Quyên sử dụng đất 337 m² tại ấp Đông, xã Đông Hòa, huyện Dĩ An, tỉnh Bình Dương theo Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số u 196685 đêu do bà Bùi Thủy Hoa Tiên đứng tên bảo đảm cho số tiền vay 1.900.000.000 đồng (Hợp đồng thê châp quyền sử dụng đất số 08.230046B/HĐTC ngày 05/3/2008 (BL73-78)).

(5) Quyền sử dụng đất 784 m² tại khu phố Bình Minh I, thị trấn Dĩ An, huyện Dĩ An, tỉnh Bình Dương theo Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số AB 017603 do bà Sử Bạch Lan đứng tên (BL100) bảo đảm cho số tiền vay 770.000.000 đồng (Họp đồng thế chấp quyền sử dụng đất số 08.230043B/HĐTC ngày 05/3/2008 (BL104-107)).

(6) Quyền sử dụng đất 150 m² tại khu phố Đông Tân, thị trấn Dĩ An, huyện Dĩ An, tỉnh Bình Dưong theo Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số Y 009810 do bà Quỳnh Thị Thì và ông Nguyễn Văn Bé đứng tên (BL91) bảo đảm cho số tiền vay 140.000.000 đồng (Họp đồng thế chấp quyền sử dụng đất số 08.230044B/HDTC ngày 05/3/2008 (BL95-98)).

-  Hợp đồng tín dụng số 08.230201A/HĐTD ngày 06/9/2008 với số tiền vay là 1.700.000.000 đồng, thời hạn vay 12 tháng (từ ngày 06/9/2008 đến 06/9/2009), lãi suất theo họp đồng: 10,5%/năm, mục đích vay để bổ sung vốn kinh doanh (BL136-139).

Tài sản thế chấp để bảo đảm khoản vay theo hợp đồng trên là: Quyền sử dụng đất 4.730 m² tại xã Tân Bình, huyện Tân Uyên, tỉnh Bình Dương theo Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số o 844696 do ông Đặng Thế Giới (và 5 nhân khẩu: Nguyễn Thị Hiền, Đặng Thị Hòa, Đặng Văn Hải, Đặng Thị Hồng Nhung, Đặng Thị Hồng Điệp) đứng tên (BL51) (Họp đồng thế chấp quyền sử dụng đất số 08.230201B/HĐTC ngày 06/9/2008 (BL55-58)).

Tất cả các hợp đồng thế chấp nêu trên đều được công chứng và đăng ký giao dịch bảo đảm theo đúng quy định của pháp luật.

Đến ngày 29/3/2010, Công ty Kim Lê Gia còn nợ Ngân hàng:

- Theo Hợp đồng số 08.230045A/HĐTD ngày 05/3/2008 còn nợ 5.698.201.250 đồng (trong đó: nợ vốn: 4.698.000.000 đồng, lãi trong hạn: 713.017.500 đồng, lãi quá hạn: 287.183.750 đồng).

- Theo Hợp đồng số 08.230201A/HĐTD ngày 06/9/2008 còn nợ: 2.017.770.139 đồng (trong đó: nợ vốn: 1.700.000.000 đồng, lãi trong hạn: 267.443.056 đồng, lãi quá hạn: 50.327.083 đồng).

Ngân hàng yêu cầu Công ty Kim Lê Gia có trách nhiệm trả Ngân hàng số tiền trên và lãi tiếp tục tính trên dư nợ vốn tương ứng kể từ ngày 30/3/2010 cho việc thi hành án theo luật định, kể cả tiến hành việc phát mãi các tài sản thế chấp để Ngân hàng thu hồi nợ

+ Tài sản thế chấp bảo lãnh nợ vay đổi với Hợp đồng tín dụng sô 08.230045A/HĐTD gồm:

- Quyền sử dụng đất 438 m² tại xã Tân Đông Hiệp, huyện Thuận An, tỉnh Bình Dương (tờ bản đô sổ TO, thửa sô 159) theo Giây chứnạ nhận quyên sử dụng đất so H 377539 do bà Lê Thị A đứng tên quyền sử dụng đất.

-  Quyền sử dụng đất 82 m tại khu phố Đông Tản, thị trấn Dĩ An, tỉnh Bình Dương (tờ bản đồ sổ 10, thửa số 1982) theo Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất so AC 090156 do ông Nguyên Minh Chí đứng tên quyển sử dụng đất.

- Quyền sử dụng đất 1.82ỉm² tại xã Đông Tân, huyện Thuận An, tỉnh Bình Dương (tờ bản đồ sổ 03, thửa số 243, 244, 245, 255) theo Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất sổ H 360105 do bà Lê Thị Nhâm đứng tên quyền sử dụng đất.

- Quyền sử dụng đất 328 m² tại ấp Đông, xã Đông Hòa, huyện Dĩ An, tỉnh Bình Dương (tờ bản đô sô 02, thửa sô 1256) theo Giây chứng nhận quyên sử dụng đất sô Ư19682 do bà Bùi Thủy Hoa Tiên đứng tên quyển sử dụng đất.

- Quyền sử dụng đất 320 m² tại khu 5, xã Đông Tân, huyện Thuận An, tỉnh Bình Dương (tờ bản đồ số 02, thửa sổ 1255) theo Giấy chứng nhận quỵển sử dụng đất so u 19683 do bà Bùi Thúy Hoa Tiên đứng tên quyền sử dụng đất.

- Quyền sử dụng đất 337 m² tại ấp Đông, xã Đông Hòa, huyện Dĩ An, tỉnh Bình Dương (tờ bản đồ số 02, thửa sổ 1254) theo Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất sổ u 196685 do bà Bùi Thúy Hoa Tiên đứng tên quyền sử dụng đất.

-  Quyền sử dụng đất 784 m² tại khu phố Bình Minh I, thị trấn Dĩ An, huyện Dĩ An, tỉnh Bình Dương (tờ bản đồ sổ 03, thửa sổ 1613, 1614) theo Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số AB 017603 do bà Sử Bạch Lan đứng tên quyền sử dụng đất.

- Quyền sử dụng đất 150 m² tại khu phổ Đông Tân, thị trấn Dĩ An, huyện Dĩ An, tỉnh Bình Dương (tờ bản đô sô 10, thửa sô 608B) theo Giây chứng nhận quyền sử dụng đất sổ Y 009810 do bà Quỳnh Thị Thì và ông Nguyễn Văn Bé cùng đứng tên quyển sử dụng đất.

+ Tài sản thế chấp bảo lãnh nợ vay đổi với hợp đồng tín dụng số 08.230201A/HĐTD là Quyền sử dụng đất 4.730 m² tại xã Tân Bình, huyện Tăn Uyên, tỉnh Bình Dương (tờ bản đồ số 12, thửa số 29) theo Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất sổ o 844696 do chủ hộ ông Đặng Thế Giới (và cùng 5 nhân khâu: Nguyên Thị Hiên, Đặng Thị Hòa, Đặng Văn Hải, Đặng Thị Hông Nhung, Đặng Thị Hồng Điệp) đứng tên quyển sử dụng đât...

Sau đó, ông Đặng Thế Giới có đon đề nghị xem xét sự số 1431/2010/QĐST- KDTM ngày 20/9/2010, Tòa án nhân dân thành phố Hồ Chí Minh theo thủ tục giám đốc thẩm, với lý do: Ngày 13/6/2008, Ông và các thành viên trong hộ gia đình làm giấy ủy quyền cho con là Đặng Thị Hòa được quyền đem thế chấp- Ông Sao tặng chị Nguyễn Ngọc Diệu là cháu ngoại của ông Sao, ở chung với ông Sao tại căn nhà trên diện tích 45 m². Sau khi ông Sao chêt, chị Diệu tiêp tục ở căn nhà trên từ đó đên nay.

Đồng thời những người chuyển nhượng quyền sử dụng đất trên (gồm: ông Nguyễn Duy Khương, bà Phạm Thị Lạc, bà Trương Thị Ngọc Lành, bà Nguyễn Thị Thanh Xuân, ông Đặng Quốc Tuấn, bà Trần Thị Ngọc Diệu, ông Dương Thái Bình, bà Thân Thị Nhiệm, bà Nguyễn Thị An, ông Nguyễn Thành Liêm, ông Nguyễn Văn Xanh, bà Nguyễn Ngọc Diệu) cũng đều có đơn đề nghị xem xét Quyết định công nhận sự thỏa thuận nêu trên theo thủ tục giám đốc thẩm với nội dung như bà Búp đã nêu.

Ngày 16/10/2012, Tòa án nhân dân thị xã Dĩ An, tỉnh Bình Dương có Công văn số 187/TA-DS đề nghị xem xét kháng nghị theo thủ tục giám đốc thẩm đối với Quyết định công nhận sự thỏa thuận nêu trên với nội dung: Trên diện tích đất mà bà Nhâm thế chấp cho Ngân Hàng đã có nhà ở của 12 hộ nhận chuyển nhượng đất của ông Sao, bà Búp nhưng không cỏ tài liệu nào thê hiện ỷ chí của họ đổi với hợp đồng thế chấp trên. Quá trình giải quyết vụ án, Tòa án nhân dân thành phố Hồ Chí Minh không đưa 12 người có nhà ở trên đất tham gia tố tụng làm ảnh hưởng đến quyền và lợi ích của những người này.

Tại Quyết định kháng nghị số 57/2013/KDTM-KN ngày 17/9/2013, Chánh án Tòa án nhân dân tối cao kháng nghị Quyết định công nhận sự thỏa thuận của các đương sự số 1431/2010/QĐST-KDTM, ngày 20/9/2010 của Tòa án nhân dân thành phố Hồ Chí Minh vì Tòa án cấp sơ thẩm có thiếu sót không đưa hết những người đang sử dụng đất tranh chấp tham gia tố tụng, bỏ sót người tham gia tố tụng. Khi hòa .giải cũng có thiếu sót, tại Biên bản hòa giải ngày 10/9/2010, Tòa án cấp sơ thẩm chỉ ghi ý kiến phát biểu của bà Hòa mà không có ý kiến của những thành viên còn lại. Phần ký tên không ghi rõ họ tên của nhiều người ký. Đề nghị Tòa Kinh tế Tòa án nhân dân tối cao xét xử theo thủ tục giám đốc thẩm theo hướng hủy Quyết định công nhận sự thỏa thuận của các đương sự số 1431/2010/QĐST-KDTM ngày 20/9/2010 của Tòa án nhân dân thành phố Hồ Chí Minh; giao hồ sơ vụ án cho Tòa án nhân dân thành phố Hồ Chí Minh giải quyết lại theo đúng quy định của pháp luật.

Tại phiên toà giám đốc thẩm, đại diện Viện kiểm sát nhân tối cao đã nhất trí với Quyết định kháng nghị số 57/2013/KDTM-KN ngày 17/9/2013 của Chánh án Tòa án nhân dân tối cao và đề nghị Hội đồng giám đốc thẩm chấp nhận kháng nghị của Chánh án Tòa án nhân dân tối cao.

Sau khi nghiên cứu hồ sơ vụ án và sau khi thảo luận, Hội đồng giám đốc thẩm Tòa Kinh tế Tòa án nhân dân tối cao;

XÉT THẤY

Ngân hàng Thương mại cổ phần Công thương Việt Nam - Chi nhánh 14 cho Công ty TNHH TMDV xây dựng may thêu XNK Kim Lê Gia vay tổng số tiền 6.400.000.000 đồng theo 02 Họp đồng tín dụng và có nhiều người bảo lãnh,Đặng Thế Giới theo Giấy ủy quyền ngày 03/9/2008) ký với Ngân hàng Công thương Việt Nam - Chi nhánh 14 thành phố Hồ Chí Minh để bảo đảm cho khoản vay 1.700.000.000 đồng của Công ty Kim Lê Gia. Mặc dù trong hồ sơ vụ án không có Giấy ủy quyền nêu trên nhưng theo các tài liệu gửi kèm đơn khiếu nại thì ông Đặng Thế Giới có cung cấp bản sao Giấy ủy quyền này. Nội dung của Giấy ủy quyền (ủy ban nhân dân xã Tân Bình xác nhận ngày 03/9/2008) thể hiện: Gia đình ông bà Đặng Thế Giới, Nguyễn Thị Hiền, Đặng Văn Hải, Đặng Thị Hồng Nhung, Đặng Thị Hồng Gấm, Đặng Thị Hồng Điệp đồng ý ủy quyền cho bà Đặng Thị Hòa được quyền sử dụng Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất số o 844696 ngày 28/01/2000 để thế chấp vay vốn ngân hàng. Nay ông Giới khiếu nại cho rằng bà Hòa thế chấp quyền sử dụng đất trên để bảo đảm Công ty Kim Lê Gia vay tiền của ngân hàng là vượt quá phạm vi ủy quyền. Do đó, cần phải yêu cầu đương sự xuất trình bản chính giấy ủy quyền; đồng thời xác minh thu thập chứng cứ, lấy lời khai những thành viên trong hộ gia đình ông Giới để làm rõ nội dung, phạm vi ủy quyền của những người trong hộ gia đình ủy quyền cho bà Hòa; trên cơ sở đó mới có căn cứ giải quyết chính xác vụ án.

Ngoài ra, tại Biên bản hòa giải ngày 10/9/2010, Tòa án cấp sơ thẩm chỉ ghi ý kiến phát biểu của bà Hòa mà không có ý kiến của những thành viên còn lại trong hộ gia đình ông Giới. Phần ký tên không ghi rõ họ tên của nhiều người ký. Như vậy biên bản hòa giải trên có thiếu sót chưa đầy đủ, không chặt chẽ. Nay ông Giới khiếu nại cho rằng ông không được tham gia phiên hòa giải, vấn đề này cần phải được kiểm tra làm rõ để bảo đảm quyền lợi của đương sự theo quy định của pháp luật tố tụng dân sự.

Do đó cần hủy quyết định công nhận thỏa thuận của các đương sự nêu trên để Tòa án cấp sơ thẩm giải quyết lại vụ án. Trong quá trình giải quyết vụ án, Tòa án cấp sơ thẩm lưu ý cần kiểm tra, xem xét đối với các tài sản bảo đảm còn lại xem tài sản đó có người khác đang quản lý, sử dụng không để đưa những người có liên quan vào tham gia tố tụng mới bảo đảm quyền và lợi ích họp pháp của các đương sự.

Vì các lẽ trên;

Căn cứ vào khoản 2 Điều 291; khoản 3 Điều 297; khoản 1 Điều 299 Bộ luật tố tụng dân sự đã được sửa đổi bổ sung một số điều theo Luật số 65/2011/QH12,

QUYẾT ĐỊNH

Chấp nhận kháng nghị số 57/2013/KDTM-KN ngày 17/9/2013 của Chánh án Tòa án nhân dân tối cao;

Hủy Quyết định công nhận sự thỏa thuận của các đưong sự số 1431/2010/QĐST-KDTM ngày 20/9/2010 của Tòa án nhân dân thành phố Hồ Chí Minh về vụ án kinh doanh thương mại tranh chấp họp đồng tín dụng giữa nguyên đơn là Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam với bị đơn là Công ty TNHH TMDV xây dựng may thêu XNK Kim Lê Gia và những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan khác;